Центральный банк РФ отозвал с сегодняшнего дня лицензии на осуществление банковских операций у коммерческого банка "Магаданский" /Москва/ и небанковской кредитной организации /НКО/ "Алгоритм" /Москва/.
Об этом сообщил департамент внешних и общественных связей ЦБР, передает ПРАЙМ-ТАСС.
Лицензия у банка "Магаданский" отозвана в связи с неисполнением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 федерального закона "О противодействии легализации /отмыванию/ доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Лицензия у НКО "Алгоритм" отозвана в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБР, с учетом неоднократного в течение одного года применения мер, предусмотренных федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации /Банке России/".
Одновременно ЦБР назначил временные администрации по управлению банком "Магаданский" и НКО "Алгоритм" в соответствии с федеральным законом "О несостоятельности /банкротстве/ кредитных организаций" - на срок до дня вынесения арбитражным судом решения о признании банкротом и об открытии конкурсного производства /утверждения конкурсного управляющего/ или до дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора.
По данным ЦБР, банк "Магаданский" несвоевременно направил в Росфинмониторинг сведения по операции, подлежащей обязательному контролю, ненадлежащим образом осуществлял идентификацию клиентов и не обеспечил по ним сохранность документов в течение 5 лет. Банк "Магаданский" допускал нарушения порядка ведения бухгалтерского учета и кассовой дисциплины, а также представлял в Банк России отчетность с нарушением установленного срока.
В июле-августе 2007 г деятельность банка "Магаданский" была ориентирована на проведение не имеющих очевидного экономического смысла транзитных платежей преимущественно в пользу резидентов - клиентов кредитных организаций, у которых Банком России были отозваны лицензии на осуществление банковских операций, а также на проведение по их поручениям банкнотных сделок по приобретению наличной иностранной валюты. Общий объем указанных сомнительных операций за этот период превысил 12 млрд руб.
"Алгоритм" не соблюдал порядок формирования обязательных резервов и нарушал требования по идентификации клиентов. Кроме того, кредитная организация не исполнила требование предписания Банка России.
"Алгоритм" в июле-сентябре 2007 г участвовал в различных схемах сомнительных операций. В этот период группой резидентов - ее клиентов осуществлялась масштабная деятельность, связанная с не имеющими очевидного экономического смысла транзитными переводами крупных рублевых денежных средств в пользу резидентов - клиентов ряда кредитных организаций, у которых Банком России были отозваны лицензии на осуществление банковских операций. Общий объем таких операций составил примерно 12 млрд руб.
Кроме того, в третьей декаде сентября на счета двух офшорных компаний, открытые в "Алгоритме", от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы РФ, поступили денежные средства в объеме 16,7 млрд руб. В дальнейшем денежные средства по их поручениям переводились в пользу нерезидентов на их счета в банках Украины, Молдавии, Латвии, Эстонии, Грузии, Кипра.
